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Portfoliostrategie III

Depot mit Versicherungsmantel

Lieblingsmakler Welt- Portfolio im Versicherungsmantel

Ziel
Ziel

Das Portfolio hat das Ziel höchstmögliche Renditen auf Basis des persönlichen Anlegerprofil am Kapitalmarkt zu erzielen. Dabei liegen wir sehr viel Wert auf niedrige Kosten, steuerliche Optimierung und sichere Verzinsung. Zusätzlich wir das Geld auf mindestens 5.000 Titel weltweit gestreut. Als Sicherheitskomponente nutzen wir den Deckungsstock von Lebensversicherungen (Multi-Asset Fonds mit garantierter Verzinsung)

Im nächsten Schritt wird das Portfolio auf die jeweilige persönliche Risikostruktur angepasst, um die erwarteten Wertschwankungen zu minimieren. Wir nutzen dabei die Beimischung von einem Deckungsstock deutscher Lebensversicherung, um die individuelle Risikostruktur darzustellen.

Für wen
Zielgruppe

Das Lieblingsmakler Welt-Portfolio im Versicherungsmantel ist für den kurzfristigen, mittelfristigen und langfristigen Anleger geeignet. Es eignet sich hervorrragend als Festgeldersatzprodukt, zum Vermögensaufbau und auch zur Altersvorsorge. Das Portfolio gibt es in sechs Risikoklassen. Der Risikoanteil bewegt sich zwischen 20 % und 100 %. Die kurzfristige Rendite beträgt 2-4 %.Die langfristige Rendite liegt je nach Risikoprofil zwischen 4 und 9 % jährlich.

Details
Steckbrief
Strategieweltweiter Ansatz
Risikoklasse1-6 (sicher bis spekulativ)
AnlageklassenAktien und Deckungsstock von deutschen Lebensversicherungen
ProdukteDepot im Versicherungsmantel
Anzahl Titelmin.5.000
Kostenca. 0,35 - 0,5 % TER
Mindestanlage15.000 €
Sparplanfähig
Selbstentscheider
steuerlich optimierbar
Anlagehorizont2-10 Jahre
AnlagezielKurzfristige Anlage, Mittelfristige und langfristige Anlage sowie Altersvorsorge
geschätze Rendite2-9 % p.a. je nach Risikoklasse und Laufzeit
Robert Peukert

Die häufigsten Fragen unserer Kunden

Ist eine Rentenversicherung nicht zu teuer?

In der Regel ja! Aber nicht bei uns! Unserer Versicherungsmantel kostet gerade mal zw. 36 bis 60 € jährlich. Das ist vergleichbar mit einer Kontogebühr bei einer Bank.

Warum sollte ich eine Rentenversicherung versus Depot bevorzugen?

Der Hauptgrund sich steuerliche Vorteile u. a. weniger bis keine Abgeltungssteuer, Optimierung von Schenkungs- und Erbschaftsteuer. Des Weiteren ist ein Fondswechsel einfacher und günstiger zu gestalten, da der Wechsel innerhalb des Versicherungsmantel passiert, fallen keine Transaktionskosten an und die Abgeltungssteuer wird vermieden.

Welche Fonds kann ich in einer Rentenversicherung (Versicherungsmantel) kaufen?

Bis zu 3000 Fonds. Von aktiven gemanagten Fonds bis zu sämtlichen ETF’s. Stellen Sie sich einfach vor, dass um ein Depot ein Mantel gelegt wird, der das Depot vor dem Finanzamt beschützt.

Wie sieht es mit der Flexibilität aus?

Ähnlich flexibel wie ein Bankkonto. Der Unterschied ist nur, dass man nicht täglich über das Geld verfügen kann, sondern monatlich. Auszahlungen sowie Zuzahlungen sind monatlich kostenfrei möglich.

Gerne beantworten wir ihre Fragen!





 
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