Nachfolge für Versicherungsmakler
Lebenswerk vor Ort in kompetente Hände geben
Die Nachfolge für Versicherungsmakler ist ein heikles Thema. Die Kunden haben im aus dem Berufsleben scheidenden Versicherungsmakler einen zuverlässigen Ansprechpartner gefunden und ein entsprechend hohes Vertrauensniveau aufgebaut. Versicherungsmakler, die sich aus dem Berufsleben in den wohlverdienten Ruhestand zurückziehen möchten, wollen selbstverständlich ihre Kunden in guten Händen wissen.
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Damit die Nachfolge für Versicherungsmakler so gestaltet werden kann, wie es für sämtliche Beteiligte angemessen ist, benötigt man ein hohes Maß an Empathie. Einerseits müssen die Wünsche des scheidenden Versicherungsmaklers für die Nachfolge respektiert werden und andererseits darf es in der Zusammenarbeit der zu übernehmenden Kunden keinen zu großen „Bruch“ bei der ihnen bekannten Vorgehensweise geben.
Der Wechsel des Ansprechpartners bedeutet eine Umstellung. Der persönliche Faktor, den viele Menschen in der Arbeit als Versicherungsmakler einbringen ändert sich vollständig. Die Vertrauensperson wird gegen eine völlig fremde Person ausgetauscht, die sich nun erst einmal bewähren muss.
Diesen Übergang möglichst harmonisch und professionell zu gestalten, ist eines der Ziele der Initiative Lebenswerk für Makler aus Thüringen, Sachsen und Sachsen-Anhalt. Diese hilft Versicherungsmaklern, ihre Kunden vor Ort in kompetente Hände zu übergeben. Sie vermittelt zwischen Maklern, die wachsen wollen und Maklern, die sich aktiv auf ihren Ruhestand vorbereiten.
Die Initiatoren dieses Projekts sind selbst erfolgreiche Makler und sehen den akuten Vermittlungsbedarf, der sich aus der Nachfolge für Versicherungsmakler in den Regionen Thüringen, Sachsen, Sachsen-Anhalt ergibt. Die Betreuung sollte vor Ort geschehen. Aufgebaute Lebenswerke sollten erhalten werden, die Region gestärkt und die Kunden weiterhin vor Ort betreut werden.
Die Initiative Lebenswerk hilft dabei, die Nachfolge für Versicherungsmakler reibungslos zu gestalten, kompetente Nachfolger zu finden und entwickelt gleichzeitig mit erfolgreichen Versicherungsmaklern vor Ort Gestaltungsmöglichkeiten zur Unternehmensnachfolge. So werden Lebenswerke mit Respekt weitergeführt und die Lebensleistung der scheidenden Versicherungsmakler nicht zerstört.
Großes Netzwerk in Thüringen, Sachsen und Sachsen-Anhalt
Für diese anspruchsvolle Aufgabe kommt der Initiative ihr großes Netzwerk, die langjährige Erfahrung bzw. das eingebrachte Engagement in der Branche für eine nachhaltige Zukunft der Finanzberatung der Initiatoren und das große Netzwerk unter Kollegen zugute. Makler, die verkaufen wollen und Makler, die sich erweitern wollen, können so zusammengebracht werden. Dabei steht die Initiative Lebenswerk beim gesamten Prozess vom Konkretisieren der Wünsche einer Übernahme bis hin zur Übergabe beratend und unterstützend zur Seite.
Arbeit von Versicherungsmaklern wichtiger denn je
Oft ist es für Verbraucher schwierig, einen wirklich neutralen Ansprechpartner für ihre Finanzangelegenheiten zu finden. Leider werden viel zu oft in Sachen Unabhängigkeit und Neutralität Nebelkerzen angezündet. Bei Angehörigen von Vertriebsgesellschaften kommt es immer wieder vor, dass man sich als unabhängiger Ansprechpartner vorstellt, tatsächlich aber nur die Angebote aus dem eigenen Hause anbieten kann. Auch der Status als Handelsvertreter gibt über die fehlende Neutralität Auskunft.
Ein Handelsvertreter vertritt nach Paragraf 84 Handelsgesetzbuch (HGB) die Gesellschaft, vertritt diese also vor den Kunden. Ein Makler nach Paragraf 93 HGB wird von Kunden beauftragt, ist damit auch Ansprechpartner seiner Auftraggeber und berät damit in ihrem Interesse. Diesen Unterschied kennen die meisten Verbraucher nicht, da ihr Hauptaugenmerk eher darauf liegt, ihren Bedarf zu decken und sich dafür an einen Experten zu wenden. Allerdings wirkt nahezu jeder wie ein Experte, der einen Informationsvorsprung besitzt. Wie es tatsächlich um die Expertise bestellt ist, zeigt sich oft erst im Nachhinein, wenn etwas nicht so funktioniert, wie man es sich zuvor erhoffte.
Der Gesetzgeber verpflichtet jeden Akteur in der Finanzdienstleistung, eine Erstinformation auszuhändigen. Hier sind dann die Verbraucher gefragt, sich diese auch anzusehen und sie nicht als Formalität ungelesen zu den Akten zu legen. Letztendlich gehören bei Beratungen immer zwei Parteien dazu, eine, die informiert und eine, die die Informationen auch bewusst wahrnehmen muss.
Zu mir als Autor
Seit 2002 bin ich selbstständiger Versicherungs- und Finanzberater und Geschäftsführer der Lieblingsmakler GmbH & Co. KG. Neben dem Fachberater für Finanzdienstleistungen (IHK) bin ich qualifizierter Experte für Private Krankenversicherung, betriebliche Altersvorsorge und Baufinanzierung.
Mit meinem Unternehmen zähle ich u.a. zu den TOP 10 Versicherungsmaklern in Deutschland 2016 und wurde 2018 vom Handelsblatt zu einem der besten freien Berater für Geldanlagen gekürt.
Nachfolge für Versicherungsmakler in geordneten Bahnen und guten Händen
Bei der Regelung der Nachfolge für Versicherungsmakler ist es unbestritten, dass eine jahrelange erfolgreiche Tätigkeit in diesem Metier sehr hilfreich ist. Die Initiatoren der Initiative Lebenswerk erfüllen dieses Kriterium und wissen daher genau, worauf es ankommt. Ein geordneter Übergang eines Lebenswerkes in neue Hände bringt allen beteiligten viele Vorteile. Das Wichtigste bleibt aber, dass die Kunden weiterhin bestmöglich betreut werden.
LIEBLINGSMAKLER-Tipp
Mit Hilfe unseres Mentoringprogramms helfe ich Dir gern zu mehr Erfolg beim Investment. Nimm gern Kontakt zu mir auf!
Zu mir als Autor
Seit 2002 bin ich selbstständiger Versicherungs- und Finanzberater und Geschäftsführer der Lieblingsmakler GmbH & Co. KG. Neben dem Fachberater für Finanzdienstleistungen (IHK) bin ich qualifizierter Experte für Private Krankenversicherung, betriebliche Altersvorsorge und Baufinanzierung.
Mit meinem Unternehmen zähle ich u.a. zu den TOP 10 Versicherungsmaklern in Deutschland 2016 und wurde 2018 vom Handelsblatt zu einem der besten freien Berater für Geldanlagen gekürt.
