Danke für diese Möglichkeit!”
Portfoliostrategie IV
Allwetter-Depot
Das Portfolio mit langfristigem Erfolg
Nicht jede Wetterlage an den Kapitalmärkten lässt sich vorhersagen. Deshalb setzt das Allwetter-Depot nicht auf Spekulation, sondern auf eine intelligente Verteilung des Vermögens auf unterschiedliche Anlageklassen. Ziel ist es, Chancen zu nutzen und Risiken zu begrenzen.
Das Konzept basiert auf den Ideen des renommierten Investors Ray Dalio und verfolgt einen klaren Ansatz: Statt auf einzelne Märkte oder Trends zu setzen, soll das Portfolio durch eine breite Diversifikation möglichst robust auf unterschiedliche Wirtschafts- und Marktphasen reagieren.
Historisch konnten vergleichbare Allwetter-Strategien über lange Zeiträume Renditen im mittleren einstelligen Prozentbereich erzielen, während die Schwankungen häufig geringer ausfielen als bei reinen Aktienanlagen.
Auch wenn einzelne Verlustjahre wie 2022 nicht ausgeschlossen werden können, verfolgt das Konzept einen klaren Anspruch: Vermögen langfristig, ausgewogen und möglichst wetterfest anzulegen. Gerade das herausfordernde Börsenjahr 2022 hat gezeigt, dass auch ein breit diversifiziertes Portfolio nicht vollständig vor Marktrisiken geschützt ist. Gleichzeitig unterstreicht es die Bedeutung einer Anlagephilosophie, die nicht auf kurzfristige Prognosen, sondern auf Stabilität und langfristige Orientierung setzt.
Zielgruppe
Eine langfristige Anlage für Sie und Ihre Kinder
Für Anleger, die Wert auf Diversifikation, einen langfristigen Vermögensaufbau und ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Renditechancen und Risiken legen, kann das LIEBLINGSMAKLER-Allwetter-Depot eine interessante Lösung sein. Das Portfolio gibt es nur in einer Risikoklasse. Der Aktienanteil liegt bei 30 %, Rohstoffe 7,5 %, Gold 7,5 % und 55 % Anleihen. Die langfristige Rendite liegt zwischen 4 % und 7 % p. a.
Die wichtigsten Eckdaten
Bereich | Detail |
|---|---|
Strategie | weltweiter Ansatz (überwiegender Anteil in den USA) |
Risikoklasse | 3 – 4 |
Anlageklassen | Aktien, Rohstoffe und Anleihen |
Produkte | Indexfonds |
Anzahl Titel | min. 4.000 |
Kosten | ca. 0,3 – 0,5 % TER |
Mindestanlage | 50.000 € |
Sparplanfähig | |
Selbstentscheider | |
steuerlich optimierbar | |
Anlagehorizont | 7 – 12 Jahre |
Anlageziel | Altersvorsorge und langfristiger Vermögensaufbau |
geschätze Rendite | 4 – 7 % p.a. |
Die häufigsten Fragen unserer Kunden
Die LIEBLINGSMAKLER antworten rund um das Allwetter-Depot
Interessant ist es für diejenigen, die langfristig ihr Geld anlegen sowie günstig in den Markt investieren wollen und sich mit einer jährlichen Netto-Rendite (Rendite nach Kosten) in Höhe von 6 % sehr zufrieden geben.
Warum sollte ich nicht selbst einen ETF kaufen?
Wir, LIEBLINGSMAKLER, glauben schon, dass dieses Portfolio etabliert ist. Das Problem ist eher, dass nur wenige Berater in diesem Segment hinreichend spezialisiert sind. Außerdem passt es nicht zu jedem Kunden.
Dieses Portfolio befindet sich in einer mittleren Risikoklasse. Das bedeutet, es ist weder für einen konservativen Anleger (sicherheitsbedürftigen) noch für einen sehr risikoreichen Anleger (Tendenz zu spekulativ) das Richtige. In einem Beratungsgespräch können wir daher gemeinsam herausfinden, welche Produkte zu Ihnen passen – Und vielleicht ist es sogar das Allwetter-Depot.
Ja, ich möchte investieren.
Gern berate ich Dich zu Deinen Möglichkeiten.
Ruf mich bitte an.
Gern bin ich als erster Ansprechpartner persönlich für
Dich da. Ruf mich gern Montag bis Donnerstag von
09:00 – 12:30 Uhr und 13:30 – 18:00 Uhr an.
Oder schreib mir eine Nachricht.
Ich freue mich auf Deine Nachricht.
Herzlichst,
Robert Peukert